"Расстрельная должность"

[SUDYA 8]

Разрабатывать АРБ может что угодно. Например, типовые формы. Согласовывать - нет.Потому что на согласование передавать Правила в АРБ нельзя.

Никогда не сдавайся 08.11.2011 00:31 Сотрудникам подразделений ПОД/ФТ больше не грозит опасность потерять работу при наличии административного правонарушения в области финансов. Да простят меня представители других направлений банковской деятельности, но я снова намереваюсь выступить здесь на тему противодействия легализации преступных доходов. Ибо есть повод.На прошлой неделе я упоминала в колонке об оспаривании отчаянным (или отчаявшимся?) ОСом (ответственным сотрудником по ПОД/ФТ) одного из дальневосточных банков Указания Банка России № 1486-У от 9 августа 2004 года «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях».Точнее, речь шла о признании недействительным абзаца 3 пункта 4 Указания, устанавливающего, что «ответственный сотрудник и сотрудники структурного подразделения считаются не соответствующими квалификационным требованиям при наличии: (…) административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, а так же правонарушения, предусмотренного частью первой статьи 19.4, частью первой статьи 19.5 и статьями 19.6 и 19.7 КоАП РФ, совершенного в течении одного года, предшествовавшего дню назначения на соответствующую должность, а так же на момент нахождения в соответствующей должности и установленных вступившим в законную силу соответствующим постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об указанных административных правонарушениях».Напомню, что ранее бороться с этим пунктом безуспешно пыталась Ассоциация российских банков. Отдельные попытки избавить «антиотмывальщиков» от несоразмерной ответственности предпринимались также законодателями.И вот, наконец, справедливость восторжествовала (количество перешло в качество, последняя соломинка сломала спину верблюда, etc.): роковая норма скоро будет отменена. Далее – прямая речь непосредственного участника событий.«Итак, мы выиграли! Во-первых: по второму делу (о котором я писал ранее) в Приморском Арбитражном суде по обжалованию постановления о привлечении к административной ответственности банка 02 ноября заявление удовлетворено - постановление ЦБ РФ признано незаконным и отменено (Дело №А51-13877/2011). Во-вторых: коллеги, в Верховном суде мы достигли поставленных задач, а именно, после длительных упорств ЦБ РФ, дабы не потерять репутацию, представил суду нормативный акт - Указание № 2726-У от 31.10.2011 года, которым полностью удовлетворил наши требования и отменил обжалуемый нормативный акт в части, в которой мы заявляли. Именно поэтому суд прекратил производство по заявлению!.. Указание № 2726-У от 31.10.2011, со слов ЦБ РФ, зарегистрировано в день судебного заседания, т.е. 02 ноября 2011 года, никаких доказательств регистрации в Минюсте суду представлено не было (думаю, зарегистрировали после судебного заседания), представлено само Указание и сопроводительное письмо в Минюст. Так что теперь ответственные сотрудники могут спать спокойно и не думать о поиске нового места работы. По истечении 10 дней с момента официального опубликования данная проблема для банков РФ будет закрыта».В упомянутом выше Указании № 2726-У регулятор постановляет считать утратившим силу тот самый несчастный третий абзац пункта 4 Указания № 1486-У «О квалификационных требованиях…». Таким образом, в случае принятия поправок наличие у ответственного сотрудника взысканий «по административной линии» больше не будет являться основанием для признания его не соответствующим квалификационным требованиям.Документ должен вступить в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».Я не знаю, что будет дальше. Возможно, маятник теперь качнется в обратную сторону, и проверяющие всех мастей с удвоенным энтузиазмом начнут раздавать направо и налево административные штрафы, благо теперь есть кому их платить (насильно не уволят), а от случайных ошибок по-прежнему никто не застрахован. Не исключено, что руководители кредитных организаций пересмотрят наметившиеся тенденции к увеличению должностных окладов сотрудников подразделений ПОД/ФТ.Кстати, не будем забывать, что Указание № 2726-У еще не опубликовано – а значит, возможны варианты.Тем не менее, присоединяюсь к стройному хору посетителей форума «Противодействие легализации» Bankir.Ru и от всей души поздравляю Евгения Ткачева и его клиентов с выигранным делом.Надеюсь, что найдутся в обозримом будущем смельчаки, готовые поспорить с регулятором и по другим принципиальным вопросам, - например, о проверках кассовой дисциплины индивидуальных предпринимателей…

http://bankir.ru/publikacii/s/nikogda-ne-s.../#ixzz1dBjMiCXP

[Львович 106]

Поздравляю!

[SUDYA 8]

Пока не с чем. Не опубликовано пока.

[Львович 106]

Решение суда нашел:

http://docs.pravo.ru/document/view/20771413/19845970/

[SUDYA 8]

спасибо. выложил на "банкир".

[VASSASTAR 18]

Честно говоря не нашел тему для обсуждения, о чем спор или "мирная " беседа не о чем?

[Львович 106]

ЦБ взялся за «прачечные»21 ноября 2011 г. 09:04Для борьбы с отмывочной деятельностью ЦБ предлагает банкам просчитывать риски по типу клиентов. В своем проекте нового положения Банк России обнародовал список признаков подозрительных сделок, на которые кредитным организациям следует обращать пристальное внимание. В Ассоциации российских банков (АРБ) считают, что регулятор перебарщивает с требованиями.Банк России решил обновить правила внутреннего контроля банков по противодействию отмыванию преступных доходов. ЦБ рекомендует банкам оценивать риски по типу клиентов. По мнению регулятора, особое внимание банкам следует обращать в случаях, когда деятельность клиента связана с интенсивным оборотом наличных, а также с благотворительностью или иным видом нерегулируемой некоммерческой деятельности. Также ЦБ рекомендует банкам просчитывать риски, когда клиенты занимаются производством и торговлей оружием. Особое внимание следует обращать и на таких клиентов, которые имеют статус публичного должностного лица.Чтобы банкам было легче просчитывать риски, Банк России опубликовал целый перечень признаков сделок и операций, свидетельствующих о том, что они осуществляются для отмывания преступных доходов. В ЦБ считают, что характер таких сделок, как правило, запутанный и необычный, не имеет очевидного экономического смысла или цели. Более подозрительно банки должны относиться к деятельности клиентов, связанных с интенсивным оборотом наличности в различных сферах бизнеса, такой как оказание услуг в сфере розничной торговли, в том числе горючим, а также общественного питания.К характерным признакам отмывания денежных средств относится и излишняя озабоченность клиента банка вопросами конфиденциальности по совершаемой операции. Подозрителен также клиент, который делает нестандартные или необычно сложные инструкции по порядку проведения расчетов.В ЦБ также рекомендуют банкам обращать внимание на клиентов, которые действует в интересах общественных и религиозных организаций, благотворительных фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их филиалов, работающих в России. Внимательнее следует относиться банкам и к сделкам по реализации предметов искусства.К подозрительным признакам регулятор относит и случаи, когда на счетах клиента неожиданно и непонятно откуда появляются денежные средства, которые потом переводятся в другой банк или на них покупается иностранная валюта или ценные бумаги на предъявителя. Таким же признаком является и случай, когда клиент вдруг гасит просрочку по кредиту, а банк не может определить источник этих средств.Источник: РБК daily Как я понял, документ еще не вышел?

[SUDYA 8]

Ага, вот оно

http://www.cbr.ru/analytics/standart_acts/...ts/20111118.pdf

Если примут в этом виде - пора в управдомы. Работать на таких условиях не будет никто. Пока это были рекомендации, можно было варьировать. А это положение. Против него не попрешь.

АРБ, ау, где вы?

[Львович 106]

Ага, вот оноhttp://www.cbr.ru/analytics/standart_acts/...ts/20111118.pdfЕсли примут в этом виде - пора в управдомы. Работать на таких условиях не будет никто. Пока это были рекомендации, можно было варьировать. А это положение. Против него не попрешь.АРБ, ау, где вы?

Благодарю!Выслал коллегам.Поанализируем, посмотрим, что и как с этим жить и работать.Как всегда "спрос изучает сбыт" по Жванецкому.

[Misha_123 156]

А если еще учесть, что их содержание - ДСП и не подлежит разглашению.......

Александр! Интересная же была тема и планы объявлялисть хорошие. Что случилось с ноября 2011 года?Перегруз на работе? Поссорились с форумчанами? Новостей-то до хрена. И интерес большой! Опять же "однополчане" появились и могут еще подтянуться...если тема будет актуальной!Если публично не хотите, расскажите мне в линую почту, что случилось и будет ли продолжение???С уважением, М.М.Ермаков

[Ludmila Emelina 251]

Я сейчас Александру в личку напишу, что на форуме мы обсуждаем интересные темы.

[Ludmila Emelina 251]

Я сейчас Александру в личку напишу, что на форуме мы обсуждаем интересные темы.

Я Саше позвонила, он очень простыл и болеет. Голос очень больной, передает всем привет. Сказал, что всех любит и обожает. Как только выздоровеет, вернее температура пройдет - будет в наших рядах.

[Misha_123 156]

Подождем! Пусть выздоравливает! Нам его не хватает!