27.06.2014 НСФР направил обращение в Банк России о применении при идентификации бенефициарных владельцев Принципов Вольфсбергской группы

[Borzch 3]

Согласно подпункту 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Закон № 115-ФЗ) кредитные организации обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов вне зависимости от того, является ли клиент физическим либо юридическим лицом.

Однако ни Закон № 115-ФЗ, ни нормативные акты Банка России, изданные во исполнение Закона № 115-ФЗ, не только не регламентируют порядок выявления бенефициарных владельцев клиентов – физических лиц, но и крайне неопределенно раскрывают суть понятия «бенефициарный владелец физического лица», что создает для кредитных организаций серьезные правовые риски при исполнении требований Закона №115-ФЗ.

Вместе с тем, в широко применяемых в странах – членах ФАТФ Принципах Вольфсбергской группы по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств, содержатся совершенно определенные подходы к раскрытию понятия «бенефициарный владелец физического лица», основанного на квалификации в качестве собственного бенефициара самого физического лица.

В этой связи Национальный совет финансового рынка обратился в Банк России с просьбой высказать официальную позицию Банка России по вопросу о правомерности применения подхода, изложенного в Принципах Вольфсбергской группы, при идентификации бенефициарных владельцев клиентов – физических лиц, а также рассмотреть возможность доведения Принципов Вольфсбергской группы до сведения кредитных организаций в формате информационного письма Банка России.

345-ЦБ - Вольфсбергские принципы.pdf

345-ЦБ-Набиуллиной-бенефицВладельцы(Вольсбергск)Легал436-2.pdf