ЦБ раскрыл схему вывода капитала из России

[Львович 106]

Почти половину оттока капитала из России в 2012 г., по данным ЦБ, обеспечил фиктивный импорт из стран Таможенного союза (ТС): объем подозрительных операций через Казахстан составил $10 млрд, через Белоруссию — более $15 млрдОколо $10 млрд могло быть выведено через Казахстан посредством схем фиктивного импорта в 2012 г. (см. врез), сообщил вчера Центробанк. Аналогичные операции через белорусских контрагентов, по его оценке, за год превысили $15 млрд.Так называемые белорусские и казахстанские схемы существуют на рынке не первый год, но ЦБ впервые сообщил об их объемах. Получается, через фиктивный импорт из двух стран ТС за прошлый год из России выведено $25 млрд — т. е. почти половина совокупного чистого оттока капитала ($56,8 млрд).Участников рынка эти масштабы не удивляют. ТС — самый удобный способ вывести деньги за пределы России в обход валютного контроля, говорит сотрудник службы финмониторинга одного из банков. В рамках ТС не действует таможенный контроль — импортерам не нужно декларировать товар и оформлять на российской таможне грузовую таможенную декларацию (ГТД), подтверждающую наличие товара.Российские банки, как агенты валютного контроля, обязаны убедиться в подлинности внешнеторговой сделки. Подтверждением служит ГТД от компании-импортера. Но в случае с Белоруссией и Казахстаном импортеру достаточно представить товарно-транспортную накладную, «которая никем не заверяется и в лучшем случае содержит информацию о весе ввозимого товара, — такой документ можно нарисовать в соседней комнате», объясняет другой банкир. Это подтверждает консультант по таможенным сделкам.Российский банковский регулятор против этого бессилен, говорит он. ЦБ лишь рекомендовал банкам сверять номера накладных по базам белорусского уполномоченного госоргана и проверять по базе арбитражного суда, не находится ли контрагент в процедуре банкротства. «Но нужные номера рисуются, а фирмы-псевдоимпортеры, конечно, не числятся в базе арбитражных судов», — указывает банкир, а как проверять операции с казахстанским импортом, ЦБ вообще никаких указаний банкам не дает.«Когда российская компания хочет расплатиться с контрагентом из страны ТС, переведя средства на счета офшорных банков, понятно, что в 70-80% случаев это фиктивный импорт с целью отмывания», — продолжает собеседник «Ведомостей» (бывают и реальные сделки, например, когда белорусский производитель расплачивается так со своим поставщиком из другой страны).Формально банк ничего не нарушает — таково регулирование внешнеторговых операций ТС, но совершать ли подобные операции, каждый банк решает сам, говорит банкир. Некоторые мелкие игроки, по его словам, зарабатывают на этом — комиссионные банка как агента по валютному контролю составляют до 0,15% от суммы сделки.Таким образом, доход банков от операций по фиктивному импорту мог составить до $37 млн в 2012 г.Вывод капитала через фиктивные операции — это перевод незаконных средств, взяток и недоплаченных налогов, знает консультант по таможенным сделкам. «В остальных [законных] случаях проще сделать перевод через свои счета», — поясняет он: даже при очень хороших отношениях банк не станет проводить $10 млн в счет оплаты сомнительных услуг, а посоветует замаскировать это под покупку товара. Через экспортно-импортные контракты происходит 95% нелегального вывода капитала.«Понятно, что белорусские “поставщики” в этих схемах — это компании россиян, и ТС для них удобен, — говорит налоговый юрист. — Напрямую — когда один российский резидент расплачивается со своим контрагентом, тоже резидентом, но на его счет в иностранный банк, — на такую операцию мало кто из российских банков пойдет. Слишком велики риски — Росфинмониторинг заподозрит в этом прямой вывод средств, что чревато отзывом лицензии». http://www.vedomosti.ru/finance/news/13359751/soyuz_ottoka_kapitala#ixzz2a88FAUWk