НП "НПС" предложил концептуально доработать законопроект о противодействии незаконным финансовым операциям

[Maria Semenova 183]

В Москве состоялось заседание Экспертного совета по законодательству о банковской деятельности и аудите при Комитете Государственной Думы по финансовому рынку. В мероприятии приняли участие представители Некоммерческого партнерства "Национальный платежный совет" (НП "НПС"): президент НП "НПС", Андрей Емелин и вице-президент НП "НПС" Александр Наумов.

Как сообщается в пресс-релизе НП "НПС", заседание было посвящено анализу положений законопроекта №196666-6 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (в части противодействия незаконным финансовым операциям). Законопроект предусматривает внесение в ряд федеральных законов изменений, направленных на создание условий для предотвращения, выявления и пресечения незаконных финансовых операций, в том числе с использованием фирм-однодневок, легализации преступных доходов, финансирования терроризма, уклонения от уплаты налогов и таможенных платежей, а также получения коррупционных доходов.

НП "Национальный платежный совет" было подготовлено заключение (текст есть в распоряжении MoneyNews), в котором обобщены концептуальные замечания участников национальной платежной системы.

"Целью наших предложений является совершенствование и модернизация основных правовых институтов Закона № 115-ФЗ. К ним относятся пооперационное разделение статьи 6, корректировка понятия "бенефициарных владельцев" и создание государственного (в рамках ЕГРЮЛ), а не банковского механизма их выявления, кардинальное изменение предлагаемого механизма приостановления подозрительных операций, отказ от введения обязанности уведомлять налоговые органы об открытии и изменении реквизитов счетов и вкладов физических лиц. Учет наших предложений позволит оптимизировать действующую систему ПОД/ФТ и повысить эффективность реальной борьбы с незаконными финансовыми операциями", - отметил президент НП "НПС" Андрей Емелин.

В свою очередь Александр Наумов обратил особое внимание на необходимость выделения в отдельный состав КоАП РФ технических нарушений Закона № 115-ФЗ связанных с организацией и осуществлением внутреннего контроля и не влекущих ОД/ФТ, с целью снизить риски потери деловой репутации кредитных организаций.

Наряду с этим, НП "НПС" представило ряд предложений, разработанных в рамках комитетов и рабочих групп НП "НПС". Так, в целях защиты банковской тайны предлагается законодательно закрепить исчерпывающий перечень органов, которым кредитные организации обязаны предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну.