Вмды деятельности имеющие признаки финансирования терроризма

[Львович 106]

О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций для финансирования терроризма = Письмо Росфинмониторинга.Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 2 августа 2011 г. N 17 "О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" Настоящее Информационное письмо содержит перечень признаковопераций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный рисксовершения клиентами организаций, осуществляющих операции с денежнымисредствами или иным имуществом (далее - организации), указанных в статье5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействиилегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) (за исключениемкредитных организаций), операций (сделок) в целях легализации (отмывания)доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма,сформированный Росфинмониторингом на основе практики его деятельности, атакже рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмываниемденег (ФАТФ) (приведен в Приложении к настоящему Информационному письму). В соответствии с пунктом 2.1 Положения о требованиях к идентификацииклиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня)риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания)доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма,утвержденного приказом Росфинмониторинга от 17 февраля 2011 года N 59(далее - Положение), идентификация клиента, представителя клиента и (или)выгодоприобретателя включает в себя, в том числе, оценку и присвоениеклиенту степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целяхлегализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, ифинансирования терроризма (далее - Риск). Согласно пункту 2.13 Положения организация оценивает степень(уровень) Риска с учетом признаков операций, видов и условийдеятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций вцелях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма (далее - признаки повышенной степени (уровня)Риска), самостоятельно включенных организацией в правила внутреннегоконтроля с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы сотмыванием денег (ФАТФ). В целях повышения эффективности мер, направленных на противодействиелегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма, а также снижения рисков возможного вовлеченияв процессы отмывания преступных доходов и финансирования терроризмаорганизациям, а также иным лицами, указанным в статье 7.1 Федеральногозакона, целесообразно применять приведенный перечень признаков повышеннойстепени (уровня) Риска при оценке степени (уровня) Риска клиентов,включив его в правила внутреннего контроля. Вышеуказанный перечень может быть дополнен организацией (иным лицом)с учетом особенностей ее (его) деятельности, а также спецификисовершаемых операций (сделок). В соответствии с абзацем 2 пункта 2.15 Положения если операции(сделки) или деятельность клиента отнесены к повышенному риску,организации должны уделять повышенное внимание операциям (сделкам),проводимым этим клиентом, для возможного выявления оснований длядокументального фиксирования информации, предусмотренных абзацем 4 пункта2 статьи 7 Федерального закона, и операций, подпадающих под критерии ипризнаки необычных сделок, предусмотренные в правилах внутреннегоконтроля, в целях представления в уполномоченный орган сведений обоперациях, установленных пунктом 3 статьи 7 Федерального закона. Приложение к информационному письму Федеральной службы по финансовому мониторингу от 2 августа 2011 г. N 17 Переченьпризнаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 1. Деятельность по организации и проведению азартных игр. 2. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной,предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств,предметов высокой роскоши. 3. Деятельность, связанная со скупкой, куплей-продажей драгоценныхметаллов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащихдрагоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий. 4. Деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимымимуществом и/или оказанием посреднических услуг при совершении сделок снедвижимым имуществом. 5. Туроператорская и турагентская деятельность, а также инаядеятельность по организации путешествий (туристская деятельность). 6. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности. 7. Период деятельности с даты государственной регистрацииюридического лица, индивидуального предпринимателя, получения статусаадвоката, нотариуса составляет менее 1 года. 8. Период нахождения клиента на обслуживании в организации (срок,прошедший с даты принятия на обслуживание клиента) составляет менее 1года. 9. Отсутствие по адресу места нахождения юридического лица постояннодействующих органов управления, иных органов или лиц, имеющих праводействовать от имени такого юридического лица без доверенности. 10. Клиент осуществляет взаимодействие с организацией,осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом,исключительно через представителя, действующего по доверенности. 11. Клиент и/или выгодоприобретатель или учредитель являетсяучастником федеральных целевых программ или национальных проектов либорезидентом особой экономической зоны. 12. Клиент и/или выгодоприобретатель или учредитель являетсяорганизацией, в уставном капитале которой присутствует долягосударственной собственности. 13. Клиент и/или выгодоприобретатель является нерезидентомРоссийской Федерации. 14. Клиент является иностранным публичным должностным лицом, либодействует в интересах (к выгоде) иностранного публичного должностноголица. 15. Клиент является супругом, близким родственником (родственникомпо прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребенком, дедушкой,бабушкой и внуком), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца илимать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным) иностранногопубличного должностного лица. 16. Совершение клиентом операций с денежными средствами или инымимуществом, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктом 2статьи 6 Федерального закона. 17. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведенияпо которым представлялись в уполномоченный орган. 18. Клиент осуществляет расчеты по операции (сделке) сиспользованием интернет-технологий, электронных платежных систем,альтернативных систем денежных переводов или иных систем удаленногодоступа, либо иным способом без непосредственного контакта (заисключением внесения разовых платежей через платежный терминал на суммуменее 15 000 рублей либо эквивалента этой суммы в иностранной валюте). 19. Клиент и/или его контрагент, представитель клиента,выгодоприобретатель или учредитель клиента является фигурантом Перечняорганизаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об ихучастии в экстремистской деятельности 20. Адрес регистрации (места нахождения или места жительства)клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или учредителясовпадает с адресом регистрации (местом нахождения или местом жительства)фигурантов Перечня организаций и физических лиц, в отношении которыхимеются сведения об их участии в экстремистской деятельности. 21. Клиент является близким родственником лица, включенного вПеречень организаций и физических лиц, в отношении которых имеютсясведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. 22. Деятельность общественных и религиозных организаций(объединений), благотворительных фондов, иностранных некоммерческихнеправительственных организаций и их представительств и филиалов,осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации. 23. Клиент является руководителем или учредителем общественной илирелигиозной организации (объединения), благотворительного фонда,иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее филиалаили представительства, осуществляющего свою деятельность на территорииРоссийской Федерации. 24. Клиент и/или его контрагент, представитель клиента,выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государствеили на территории с высокой террористической или экстремистскойактивностью. 25. Клиент и/или его контрагент, представитель клиента,выгодоприобретатель или учредитель клиента имеет соответственнорегистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (натерритории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группыразработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо еслиуказанные операции проводятся с использованием счета в банке,зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). 26. Клиент или его учредитель (выгодоприобретатель) либо контрагентклиента по операции (сделке) зарегистрирован или осуществляетдеятельность в государстве или на территории, предоставляющем(щей)льготный налоговый режим налогообложения и (или) непредусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации припроведении финансовых операций (оффшорной зоне) . 27. Иные признаки по усмотрению организации.Интересные виды деятельности упомянуты в письме. Информация к размышлению, кто занимается отмывом и при помощи чего. Особенно интересно появление в письме антикоррупционной составляющей - должностных лиц и их родственников. Интересно также это тписьмо сопоставить с ужесточением ответственности за нсвоевременное предоставление информации для Росфимониторинга. Следует также обратить внимание, что это письмо составлено на основе рекомендаций ФАТФ.