НСФР с участием представителей SWIFT и РОССВИФТ провел открытое заседание Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ

27 июня 2015

24.06.2015 НСФР с участием представителей SWIFT и РОССВИФТ провел открытое заседание Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ ЭКС Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам по обсуждению процедур должной осмотрительности в отношении иностранных банков-контрагентов с использованием решений SWIFT

24.06.2015 в НСФР состоялось заседание Экспертной группы по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску при Экспертном совете по банковскому законодательству Экспертно-консультативного совета при Комитете Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам.

Вел заседание Председатель Экспертной группы, Заместитель руководителя НСФР А.Е. Наумов.

В заседании приняли участие представители Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, Росфинмониторинга и представители более 40 кредитных организаций – участников Экспертной группы.

В ходе заседания специалисты SWIFT Гай Шеппард и Жюльен Лоран в своих выступлениях осветили основные проблемы, связанные с установлением отношений с иностранными банками-контрагентами, а также развернуто ответили на поступившие вопросы членов Экспертной группы.

В целях решения указанных проблем Глава московского офиса SWIFT Матвей Геринг и Исполнительный директор РОССВИФТ Роман Чернов представили новый продукт SWIFT KYC Registry, представляющий собой базу данных и документов, формируемую пользователями системы SWIFT на добровольной основе и предоставляемую им для бесплатного использования.

По мнению участников обсуждения продукт KYC Regisrty может быть рекомендован для использования кредитными и иными финансовыми организациями в качестве дополнительного способа получения информации в целях исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ от своих контрагентах и клиентах при условии соблюдения требований действующего законодательства о персональных данных в процессе предоставления информации о субъекте персональных данных в системе KYC Regisrty. На возможность использования данного решения российскими участниками финансового рынка указывается и в позиции Банка России.

В рамках заседания были также обсуждены вопросы обновленных требований Банка России по идентификации, представленных в проекте Положения Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Заместитель начальника отдела Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Сергей Ключевский сообщил участникам заседания, что в настоящее время ведется доработка Проекта с учетом многочисленных поступивших замечаний, в том числе НСФР (http://rosfinsovet.ru/ru/news/index.php?id=1014). Таким образом, представленная на обсуждение редакция Проекта не является окончательной, и в дальнейшем Проект, вероятнее всего, претерпит ряд изменений.

В ходе открытой дискуссии, последовавшей за выступлениями участников, члены Экспертной группы обсудили ряд иных актуальных проблем, связанных с необходимостью идентификации контрагентов кредитной организации, а также последние изменения законодательства о ПОД/ФТ, в том числе в связи с принятием Федерального закона от 08.06.2015 № 140-ФЗ «О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», Федерального закона от 23.05.2015 № 129-ФЗ (отказ в проведении операции организациям, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации), а также обсудили проекты указаний Банка России об осуществлении операций по отдельным счетам, открытым для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу.

: .