Представители НСФР приняли участие в первом заседании Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ

[Shvachko]

В Совете Федерации ФС РФ прошло первое заседание Экспертной группы по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску.

 

В заседании приняли участие Первый заместитель председателя Комитета при Комитете Совета Федерации ФС РФ по бюджету и финансовым рынкам Н.А.Журавлев и Председатель НСФР А.В.Емелин.

 

Вел заседание Председатель Экспертной группы А.Е.Наумов.

 

На заседании были представлены результаты проведенного НСФР опроса кредитных организаций в отношении инициативы Росфинмониторинга по созданию базы данных клиентов, которым банками отказано в обслуживании.

 

Результаты опроса прилагаются.

 

Членами Экспертной группы была высказана консолидированная позиция, что при решении вопроса о создании указанной базы необходимо принимать в внимание следующее:

 

1. База должна быть ориентирована на повышение качества оценки рисков, а ее создание не должно повлечь закрепление обязанности банков безоговорочно отказывать включенным в нее лицам в совершении операций;

 

2. Поскольку применяемые сегодня критерии для отказа в обслуживании и в заключении договора допускают расширенное толкование, появление базы может привести к массовому нарушению прав малых и средних предприятий, фактически ограничив им доступ к финансовым услугам. Данное обстоятельство может оказать крайне угнетающее влияние на состояние предпринимательского климата в стране;

 

3. Субъективность оснований включения лиц в базу может привести к умышленному недобросовестному включению лиц в базу и значительным коррупционным последствиям;

 

4. Помимо указанной базы целесообразно предоставить всем кредитным организациям доступ к полной базе достоверной информации о юридических лицах, включающей данные об их бенефициарных владельцах.

 

 

[Ludmila Emelina]

Николай. спасибо за фоторепортаж!