Поиск

28.05.2014 в Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации при содействии Национального совета финансового рынка состоялось расширенное рабочее совещание Комитета Государственной Думы по финансовому рынку по вопросам совершенствования процедур идентификации при оказании банковских услуг. В совещании приняли участие представители банков – членов НСФР и членов Комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам, а также представители Минфина России, Банка России и Росфинмониторинга. Вели совещание Заместитель Председателя Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Д.И. Савельев и Председатель НСФР А.В. Емелин. В своем приветственном слове Заместитель Председателя Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Д.И. Савельев отметил важность проводимого мероприятия, которое позволило соединить усилия представителей банковского рынка и регуляторов под эгидой профильного комитета Государственно Думы для обсуждения столь важного вопроса как совершенствование института идентификации. Вниманию участников был представлен доклад Председателя НСФР А.В. Емелина о концепции совершенствования упрощенной и делегированной идентификации. Докладчик акцентировал внимание на необходимости именно комплексного подхода при модернизации российского законодательства, регулирующего деятельность по ПОД/ФТ, в части идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Особое внимание было уделено анализу проблем, возникших в результате изменения процедур и условий проведения упрощенной идентификации в результате принятия Федерального закона от 5 мая 2014 г. № 110-ФЗ по сравнению с действующей редакцией Положения Банка России № 262-П. Также были сформулированы предложения, направленные на сохранение существовавших до 16 мая 2014 г. возможностей для проведения идентификации клиентов при проведении операций с использованием электронных средств платежа, валютообменных операций, приема платежей в пользу некоммерческих организаций (особенно в сфере ЖКХ). А.В. Емелин также представил участникам заседания проекта федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части совершенствования упрощенной и делегированной идентификации), отражающий основные элементы рассматриваемой концепции и целый ряд крайне важных предложений участников финансового рынка. Большой интерес у участников рабочего совещания вызвал развернутый доклад Вице-президента – начальника Управления развития малого бизнеса Департамента корпоративных клиентов ОАО «Сбербанк России» А.В. Шарова, который представил детально аргументированные предложения по изменению нормативно-правового регулирования процесса открытия счета в целях осуществления дистанционной идентификации и электронного документооборота с использованием новейших технологических решений. Речь идет о реализации возможности для юридического лица и индивидуального предпринимателя открывать банковский счет без посещения офиса банка и предоставления документов на бумажном носителе при условии электронной идентификации ОАО «Универсальная электронная карта», Удостоверяющими центрами, ФНС России и т.д. Электронная идентификация является более эффективной по сравнению с визуальной идентификацией и в большей степени способствует противодействию легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. По мнению А.В. Шарова данный подход сократит время открытия банковского счета в 18 раз, существенно сократит финансовые расходы банков, сделает банковские услуги более комфортными для клиента. Также данные изменения важны с точки зрения международной оценки инвестиционного климата России, так как процедура открытия банковского счета оценивается Всемирным банком в рамках составления рейтинга Doing Bussines. Процедура открытия банковского счета является одним из элементов удобного и быстрого начала бизнеса, которое включает в себя дистанционное обучение ведению бизнеса, он-лайн государственную регистрацию, он-лайн открытие счета и он-лайн кредит. Докладчик особо отметил необходимость обеспечения банками максимальной технологичности не только на стадии установления отношений с клиентом, но и на стадии оказания всех видов банковских услуг.По мнению А.В. Шарова, стратегическим направлением развития банковского бизнеса является расширение дистанционных каналов взаимодействия банков и клиентов, максимально возможное сокращение бумажного документооборота, широкое использование государственных баз данных. В этой связи соответствующие законодательные поправки могли бы быть приняты в осеннюю сессию и вступить в силу с начала следующего года. Председатель Комитета НСФР по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам А.Е. Наумов и Председатель Совета Ассоциации «Электронные деньги» В.Л. Достов отметили чрезвычайную важность и актуальность представленной концепции и законопроекта, которые проходили длительное обсуждение в специальной Рабочей группе, созданной при Росфинмониторинге с участием представителей финансового рынка, а также остановились на некоторых конкретных, наиболее проблемных аспектах правоприменения. Заместитель генерального директора ЗАО «Интерфакс» С.Ю. Яковлев выступил перед участниками рабочего совещания с докладом о возможности использования доступа к информации из информационных систем органов государственной власти с использованием коммерческих ресурсов в целях проведения упрощенной идентификации. В обсуждении докладов приняли участие Заместитель начальника Юридического управления Росфинмониторинга Н.И. Прасолова, Начальник Управления Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Т.А. Артамонова и Заместитель директора Департамента финансовой политики Минфина России С.Р.Платонов, которые в целом поддержали рассматриваемую концепцию совершенствования упрощенной и делегированной идентификации и выразили готовность принять участие в доработке подготовленного НСФР законопроекта. С конкретными предложениями и дополнениями к тексту концепции и законопроекта выступили представители Банка ВТБ 24 (ЗАО), ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ», ОАО АКБ «РОСБАНК», ООО КБ Платина, АКБ Инвестторгбанк (ОАО) и другие. По итогам рабочего совещания Комитета Государственной Думы по финансовому рынку было принято решение в целом одобрить подготовленную Национальным советом финансового рынка Концепцию совершенствования упрощенной и делегированной идентификации с учетом состоявшегося обсуждения. Поручить НСФР в срок до 5 июня 2014 г. доработать и направить в Минфин России, Банк России и Росфинмониторинг Концепцию и проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части совершенствования упрощенной и делегированной идентификации) в целях согласования и подготовки к внесению на рассмотрение Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации. По итогам согласования представить проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части совершенствования упрощенной и делегированной идентификации) в Комитет Государственной Думы по финансовому рынку для решения вопроса о его внесении в порядке законодательной инициативы. Повестка.doc