Лидеры

Обналичивание шло через платежные терминалы Центробанк перекрыл один из крупнейших каналов, через который могли проводиться операции с признаками обналичивания, рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов. Средства могли обналичиваться через платежных агентов, владеющих терминалами для оплаты услуг. Они заключают договоры с платежными системами. Когда клиент платит через терминал агента, например, за ЖКХ или сотовую связь, платежная система, к которой подключен терминал, зачисляет эти средства на счет в банке, а оттуда они перечисляются адресату (в данном случае – коммунальной компании или сотовому оператору). Суть схемы в том, что деньги перечислялись через обычный счет, а не через специальный, на который ЦБ обязал зачислять поступающие из терминалов средства, чтобы контролировать движение этой наличности. Сравнив поступления из терминалов с суммой, перечислявшейся поставщикам услуг через спецсчета, ЦБ обнаружил, что через спецсчета проходило только 8% оборота платежных агентов, рассказал Полупанов. Остальную наличность платежные агенты могли продавать за безналичные (получая за это комиссию), которыми и расплачивались с поставщиками услуг. В 2014 г. мимо спецсчетов, по оценке ЦБ, прошло 900 млрд руб. – больше, чем было обналичено через банки: в банковской системе за этот же период регулятор выявил операций с признаками обналичивания на 700 млрд руб. Если наличность не была инкассирована на спецсчет, это значит, что ее могли продавать на теневой рынок, объясняет Полупанов. Такая наличность нужна, чтобы выдавать зарплаты в конвертах и не платить налоги, поскольку в отличие от безналичных денег движение наличных средств невозможно отследить, приводит пример Полупанов. Также ее могли использовать для взяток, оплаты работы мигрантов и в теневой торговле, перечисляет он. Регулятор начал борьбу с обналичиванием денежных средств в начале июня, собрав крупнейших игроков на рынке – Qiwi, Comepay, «Рапиду», Contact, CyberPlat, DeltaPay, рассказал Полупанов. ЦБ провел с ними круглый стол, на котором поставил задачу к 1 июля довести долю зачислений на спецсчета до 20%, а к началу августа – до 50% (см. график). Сейчас, по данным Полупанова, по этим системам около 98% оборота платежных агентов идет через спецсчета, еженедельно на них поступает 13,5 млрд руб. С начала июня участники рынка электронных платежей общались с ЦБ практически еженедельно, вспоминает участник круглого стола. По его словам, некоторые платежные агрегаторы не хотели стимулировать платежных агентов сразу переводить наличные из терминалов на спецсчета – у некоторых агентов их попросту не было. Некоторые выиграли тендеры в торговых сетях и уже заплатили за размещение терминалов. «Но ЦБ настоял на своем, напомнив, что речь идет о соблюдении закона», – говорит он. В начале года в России было более 220 000 терминалов, напоминает исполнительный директор J’son & Partners Consulting Сергей Шавкунов, а оборот рынка в 2014 г. составил 960 млрд руб. В этом году он, по прогнозам J’son & Partners, достигнет 1 трлн руб. Из них 55% приходится на долю Qiwi. Группа Qiwi в лице Киви-банка использует спецсчета с момента их возникновения, заявил представитель Qiwi. Киви-банк не осуществляет прием наличной выручки от агентов, объясняет он: агенты работают на всей территории России и «с точки зрения обращения наличных работают с локальными банками». «Мы приветствуем инициативы регулятора по повышению прозрачности расчетов и в кратчайшие сроки приложили максимум усилий для приведения работы с агентами в соответствие с требованиями ЦБ», – заявляет представитель НКО «Рапида» (оператор систем Rapida и Contact). Главный исполнительный директор CyberPlat Владимир Кузнецов также приветствует действия регулятора, указывая, что его компания всегда была против незаконных операций по продаже наличности. «После чистки к нам стали массово приходить владельцы терминалов, которые хотят работать легально и не хотят работать с Qiwi-кошельком», – радуется он. В Qiwi не видят оттока платежных агентов: их количество меняется постоянно, каких-то значительных колебаний в компании не заметили, сообщил ее представитель. «Сегодня [на рынке в целом] не работает 35–40% терминалов, поскольку исчезла прибыль от продажи нелегального кэша, на остальных комиссия для оплаты стала от 3 до 10%», – оценивает Кузнецов. Многие платежные агенты заключали договоры аренды, исходя из старой прибыли, объясняет он, сейчас их прибыль резко снизилась, а договоры у многих остались старые. Аренда места под терминал в оживленном месте стоила $2000, а под банкомат – $500, разница объяснялась высокой доходностью первого, рассказывает один из участников рынка. Ужесточение регулирования приведет к банкротству не только платежных агентов, но и платежных агрегаторов, прогнозирует Кузнецов, а также к переделу рынка и тому, что потребители будут переходить из терминалов в банковские каналы и ритейловые сети. «А терминалы были столь популярны в России из-за того, что на неучтенном кэше можно было много заработать», – заключает он. Читать далее: http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2015/09/24/610017-tsb-vivel-trillion#/galleries/140737492437667/normal/1

Такие данные приводит американская исследовательская организация Global Financial Integrity, изучающая незаконные транснациональные перемещения капитала Нелегальные финансовые потоки, связанные с Россией, составили $3,26 трлн в 1994-2012 годах, свидетельствуют данные американской исследовательской организации Global Financial Integrity. Впервые исследование GFI включало данные ЦБ РФ, завил главный экономист GFI Дев Кар. Пару лет назад эта же организация подсчитала, что в 1994-2011 годах нелегальный приток средств в Россию и незаконный вывод денег из страны составили $1,3 трлн. Тогда в расчеты не входили данные ЦБ. В новом докладе GIF, который был представлен на этой неделе в Вашингтоне, изучается нелегальные финансовые потоки в крупнейших развивающихся странах; помимо России, в эту группу организация включила Бразилию, Индию, Мексику и Филиппины. Для всех стран взяты разные временные периоды, завершающиеся 2012 годом, для России - самый непродолжительный, с 1994 года. Однако Россия опережает прочие страны, изученные GIF, как по абсолютной величине таких денежных потоков, так и в сопоставлении этой суммы с ВВП. Незаконный отток капитала из РФ в 1994-2012 годах оценивается GIF в $1 трлн 341,3 млрд (8,3% ВВП), незаконный приток - в $1 трлн 925,4 млрд (12% ВВП). На втором месте как с точки зрения абсолютных, так и относительных величин находится Мексика, рассматриваемый период превышает 40 лет (с 1970 года). За это время Мексика незаконна получила $1 трлн 156,9 млрд (4,5% ВВП) и потеряла $1 трлн 50,7 млрд (4,1% ВВП). Для Индии за период с 1948 по 2012 год зафиксирован отток капитала в сумме $682,2 млрд (1,5% ВВП), приток - $842,9 млрд (1,8% ВВП). Как утверждает GIF, незаконный трансграничный оборот денежных средств - одно из важнейших препятствий развитию экономики и прав человека в этих государствах. Основной причиной того, что в России нелегальные финансовые потоки столь велики, является недостаточность управления, заявил The Wall Street Journal старший научный сотрудник Атлантического совета Андерс Аслунн. GFI - программа американского Центра международной политики (Center for International Policy, CIP), направленная на изучение незаконных транснациональных перемещений капитала и разработку мер для их предотвращения. Читать далее: http://www.interfax.ru/business/468657

Не совсем понятна схема. Ну продали фирме средства со счета, а как снять наличные в таком объеме при ограничениях на работу с наличными средствами? Тут явно участвовали банки - "камикадзе", которые существуют ограниченное время и идут на сознательное нарушение наличного оборота. И при этом надо создавать большое количесство короткоживущих фирм - однодневок около этих банков. Ттак что то, что в статье, это только конец ниточки. "Я так думаю!" (с)

День открытых дверей ИГСУ 26 сентября 2015 г. в 14.00 Институт государственной службы и управления (ИГСУ) РАНХиГС приглашает посетить День открытых дверей. В программе мероприятия презентация образовательных программ бакалавриата и магистратуры, встреча с директором ИГСУ Игорем Барцицем. ИГСУ предлагает : Программы подготовки бакалавров (первое высшее): «Государственное и муниципальное управление» (ГМУ) «Экономика». Профиль: Государственный контроль и государственный аудит «Журналистика» «Управление персоналом» Программы с углубленным изучением иностранных языков: «Зарубежное регионоведение» «Политика и право» (с модулем обучения в Ницце) «Экономика и управление» (совместно с РЭШ) «Государственное управление и правовое регулирование» «Регионоведение России» ПРОДОЛЖАЕТСЯ НАБОР НА ЗАОЧНУЮ ФОРМУ ОБУЧЕНИЯ по программам «Региональная экономика», «Эффективное государственное управление», «Общественные связи в государственном и муниципальном управлении»!!! Срок подачи документов до 06 ноября. 33 программы подготовки магистров (второе высшее) по 8 направлениям: Государственное и муниципальное управление, Юриспруденция, Экономика, Финансы и кредит, Управление персоналом, Политология, Зарубежное регионоведение, Государственный аудит. ПРОДОЛЖАЕТСЯ НАБОР НА ЗАОЧНУЮ ФОРМУ ОБУЧЕНИЯ по программам магистратуры!!! Срок подачи документов до 12 ноября. Контактная информация: Тел.: +7 499 956-95-34, +7 985 140-84-46, +7 926 474 83 61, +7 926 474 83 62 Тел./факс: +7 499 956-03-30. E-mail: pk@migsu.ranepa.ru, info@migsu.ranepa.ru Место проведения: Москва, пр. Вернадского, 84, учебный корпус 1 Для участия в Дне открытых дверей зарегистрироваться:

В кабмине считают, что можно разрешить иметь два заграничных паспорта, если один из них будет нового поколения Правительство России считает возможным выдачу двух заграничных паспортов, если один из них будет нового поколения, сообщает сайт правительства в субботу. Законопроект, позволяющий россиянам получать второй заграничный паспорт в период срока действия ранее оформленного загранпаспорта, внесен депутатами Государственной Думы Ризваном Курбановым, Bладимиром Вшивцевым и Ильдаром Гильмутдиновым (все - "Единая Россия"). "Реализация предусмотренной законопроектом концепции возможна в случае, если второй заграничный паспорт будет являться паспортом нового поколения. Правительство Российской Федерации поддерживает законопроект с учетом высказанного замечания", - говорится в официальном отзыве правительства на законопроект. В правительстве отмечают, что реализация законопроекта возможна только при условии получения оперативной и достоверной информации из общефедерального учета выданных заграничных паспортов. При этом техническая возможность обмена информацией между органами власти, осуществляющими выдачу и оформление загранпаспортов, на данный момент отсутствует, что не позволяет в полной мере отследить достоверность информации, представляемой при обращении за получением второго заграничного паспорта. Однако ФМС России создана база загранпаспортов нового поколения, содержащих электронный носитель информации, по таким паспортам Федеральная миграционная служба по запросу может предоставлять данные в МИД РФ и другие ведомства, отмечают в правительстве. В настоящее время второй загранпаспорт могут оформить гражданину, только если его деятельность связана с регулярными (не реже чем один раз в течение месяца) выездами за пределы территории России. Авторы законопроекта, в том числе первый замглавы комитета по конституционному законодательству и госстроительству Курбанов считают, что такой подход ограничивает возможности гражданина РФ. "Например, вы отдали документы на оформление нового паспорта, а старым в этот момент уже пользоваться не можете", - пояснил он ранее "Интерфаксу". Согласно проекту закона, второй заграничный паспорт будет оформляться гражданину на срок действия первого. Инициатива выдачи россиянам второго загранпаспорта была выдвинута ФМС. Источник: http://www.interfax.ru/russia/467828