НП НПС подготовило законопроект по созданию механизма фродмониторинга, ждет ответа от ЦБ

17 сентября 2013

НП НПС подготовило законопроект по созданию механизма фродмониторинга,

ждет ответа от ЦБ

Москва. 16 сентября. ИНТЕРФАКС-АФИ - Некоммерческое партнерство "Национальный платежный совет" (НП "НПС") подготовило законопроект по созданию механизма фродмониторинга, основная цель которого - предоставить банкам нормальный правовой инструментарий для законного приостановления несанкционированных операций, сообщил агентству "Интерфакс-АФИ" президент НП "НПС" Андрей Емелин.

"Мы направили проект закона в ЦБ. И после того, как профильные департаменты его рассмотрят, мы проведем широкое содержательное обсуждение нашей инициативы. Я уже предложил организовать его на площадке рабочей группы Минфина по совершенствованию банковского законодательства. Уверен, что столь важная для повышения защищенности граждан, по-настоящему системно значимая инициатива найдет поддержку и в правительстве, и в Госдуме", - сказал А.Емелин.
По его словам, законопроект представляет собой не самостоятельный закон, а пакет изменений в закон о Национальной платежной системе, Арбитражный процессуальный кодекс (АПК), Уголовно-процессуальный кодекс (УПК) и Уголовный кодекс (УК).

Основная суть проекта - в предоставлении банку-плательщику и банку-получателю права на временное приостановление операции, которая оспорена клиентом или имеет признаки совершения без согласия владельца средств. Также предусматривается специальная арбитражная процедура по установлению юридического факта осуществления операции без согласия плательщика. Предусмотрены специальные уголовные составы, позволяющие привлекать к ответственности всех участников преступных схем хищения денежных средств со счетов граждан. Предлагается и решение давней проблемы с определением места возбуждения уголовного дела по делам о хищениях денежных средств путем мошенничества.

"Создание легального и действенного механизма фродмониторинга - чрезвычайно важный, даже ключевой элемент конструкции защиты прав потребителей. Потому что мало установить процедуру возврата сумм несанкционированных операций, так как здесь мы имеем дело уже с последствиями преступления. Мы же видим основную задачу в том, чтобы не дать его совершить. А в настоящее время у банков практически нет правового инструментария для законного приостановления несанкционированных операций, кроме кратковременного приостановления в рамках противолегализационных процедур, а тем более для оперативного возврата средств законному владельцу", - отметил глава НП "НПС".

Источники: Интерфакс. Финансово - экономические новости. Полная версия ,

Интерфакс. Новости Банков

Слаг-лайн: РОССИЯ-БАНКИ-ФРОДМОНИТОРИНГ-ЗАКОН

Служба финансово-экономической информации
business@interfax.ru
finance@interfax.ru