Совет директоров НП «НПС» утвердил Типовые «Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ»

[Раков Александр 62]

Совет директоров НП «НПС» утвердил Типовые «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», разработанные и согласованные Комитетом НП «НПС» по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам 6 февраля 2013 года.[/font]

Типовые Правила внутреннего контроля (ТПВК) содержат детальное описание основных программ, процедур, положений и порядков, регламентированных Положением Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к Правилам внутреннего контроля кредитной организации».[/font]

В разработке Типовых правил внутреннего контроля приняли участие представители ОАО «УРАЛСИБ», ОАО «АЛЬФА-БАНК», Внешэкономбанк, Банк ВТБ (ОАО), ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Нордеа Банк», ОАО Банк «Открытие», ОАО Банк ЗЕНИТ, OOO «Эйч-эс-би-си Банк (РР)», ООО «Дойче банк», ЗАО КБ «Ситибанк», ООО КБ «Ренессанс Капитал», ЗАО «Райффайзенбанк», ЗАО «Королевский Банк Шотландии», ОАО «МДМ Банк», ОАО «БИНБАНК», ОАО «Банк Москвы», ОАО «МСП Банк», ОАО «МТС-Банк», ЗАО «Транскапиталбанк» и др. организаций, входящих в состав Комитета.[/font]

В ходе разработки ТПВК эксперты финансовых организаций, входящих в состав Комитета, с учетом лучших наработанных практик сформулировали единые базовые подходы к построению эффективной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Участие ведущих экспертов, а также накопленный опыт в реализации программ и процедур внутреннего контроля позволил сформулировать типовые программы, которые могут использоваться в качестве методологической основы при разработке Правил внутреннего контроля любой кредитной организации, работающей в рамках Национальной платежной системы Российской Федерации.[/font]

В составе Типовых Правил детально описана практика организации внутреннего контроля при формировании программ:[/font]

[*]Организации системы ПОД/ФТ;

[*]Идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя;

[*]Управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

[*]Выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

[*]Организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

[*]Взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации;

[*]Приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

[*]Подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ.

[*]Программа проверки внутреннего контроля.

Типовые Правила внутреннего контроля не являются обязательным к применению документом и могут использоваться кредитными организациями по усмотрению их служб финансового мониторинга и с учетом специфики их деятельности. При поступлении замечаний и предложений участников национальной платежной системы НП "НПС" будет корректировать содержание Типовых правил внутреннего контроля, основываясь на практике их применения, а также в случае получения разъяснений по спорным вопросам законодательства о ПОД/ФТ или его обновления.[/font]

Типовые Правила внутреннего контроля являются очередным методическим документом, подготовленным Комитетом НП "НПС" по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам. В 2012 году были подготовлены и утверждены «Методические рекомендации по порядку определению странового риска», а также «Методические рекомендации о применении обязательного контроля по операциям некоммерческих организаций (код 9001)». В соответствии с предложениями и замечаниями Росфинмониторинга новая редакция указанных Методических рекомендаций была утверждена Советом директоров НП «НПС» 28 марта 2013 г.[/font]

С содержанием всех методических документов можно ознакомиться на сайте НП «НПС» в разделе «Комитет по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам».[/font]

[SUDYA 8]

Даже не разбирая детально.

Страница 90, приложение №3 - какие основания (написанные в утвержденных и опубликованных нормативно-правовых актах, не являющихся рекомендациями) были для написания данной части документа?

Название части (главы) №12. Внутренний контроль бывает разный. Система внутреннего контроля, служба внутреннего контроля, еще какой-либо внутренний контроль в какой-либо области.

Название главы "Программа проверки внутреннего контроля".

Ваш документ позволяет очень много разночтений. Что постоянно в дальнейшем дает возможность проверяющим ЦБ для "экспериментов".

Ну либо он намеренно писался так не для помощи банкам, а для помощи проверкам ЦБ))))))

Изменено 29 апреля 2013 пользователем SUDYA