"Банки преувеличивают проблему"

[LevGolovanov 83]

 

Представители банковского сообщества не согласны с законопроектом, который вводит для них административную ответственность в случае, если их операции будут признаны связанными с финансированием терроризма. Авторы законопроекта, тем временем, уверены, что банкиры пытаются оставить себе лазейку в законодательстве.

Банки необоснованно критикуют законопроект о наказании за финансирование терроризма. Так глава думского комитета по безопасности Ирина Яровая прокомментировала претензии банковского сообщества к своему законопроекту.

Документ вводит административную ответственность для банков, если их действия признаются финансированием терроризма. Наказанием для таких организаций станет штраф до 60 миллионов рублей и приостановка деятельности на срок до 90 суток. Законопроект согласован с Центробанком, Генпрокуратурой, Росфинмониторингом и Верховным судом, сообщила Яровая.

При этом банковское сообщество волнует возможность слишком широкого применения закона. Как сообщила газета "Известия", глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин попросил авторов проекта внести в документ оговорку об умышленном финансировании терроризма.

Банкиры просто пытаются оставить себе лазейку в законодательстве, заявил "Коммерсантъ FM" первый заместитель председателя думского комитета по безопасности и противодействию коррупции Хож Магомед Вахаев.

"Если мы будем в статьях то "с умыслом", то "без умысла" и так далее, то это такая юридическая подоплека, чтобы оспаривать, что они сознательно решили делать переводы средств через свои банки. У них же есть службы, которые отвечают, куда уходят эти деньги и на какие цели. Должен быть контракт, должны быть договоры, соглашения. Они преувеличивают проблему. Сколько у нас случаев, они сложные механизмы такие придумывают, именно банки. Переводят из одного банка в другой, потом в третий и так далее, и так далее. Вот эти суммы и гуляют. В конечном итоге они знают, для чего и куда они переводятся. Здесь тревога безосновательна", — рассказал Вахаев.

Новый законопроект предполагает поправки в Кодекс об административных нарушениях и в 115-й, так называемый "антиотмывочный" закон.

Однако и того, что уже прописано в законодательстве, вполне достаточно для контроля банковской деятельности, считает президент банка "Российская финансовая корпорация", бывший министр экономики Андрей Нечаев.

"Эти законы требуют проверки огромного количества сведений. Причем часто эта проверка не базируется на законе, потому что клиенты не обязаны эту информацию предоставлять, и это всегда источник потенциальных конфликтов. Все это ложится тяжелым бременем на банки с точки зрения удорожания их деятельности, потому что это дополнительные высококвалифицированные специалисты, софт, оборудование. В конечном счете, банки перекладывают это все на своих клиентов, потому что других источников дохода у них нет. Просто мы еще будем держать рентабельность банковского бизнеса, повышать процентные ставки по кредитам и, в конце концов, удерживать экономический рост", — заявил Нечаев.

Как отмечают юристы, ответственность за финансирование терроризма уже существует в Уголовном кодексе. Однако в нем прописана умышленность таких действий, отметил гендиректор компании "Русский формат консалтинг" Вадим Ткаченко.

"Я думаю, что этот законопроект призван устранить момент, что, когда мы сознательно перечисляем денежные средства на финансирование терроризма — это именно и есть уголовная ответственность. А вот те нюансы, когда речь идет о неумышленном переводе, — вот здесь будет идти речь об административной ответственности. Касательно приостановления движения на 90 суток, это сейчас может любой банк подписать под то или иное финансирование. Набиуллина же сказала, что они займутся очень плотно банковским сообществом. Все уже знают про списки, которые уже готовы, про те банки, которые уже "на галочке", которые в ближайшее время собираются закрыть, — пояснил Ткаченко.

Законопроект об административной ответственности уже прошел первое чтение в Госдуме. Дата второго рассмотрения пока неизвестна.

 

Читать далее: http://kommersant.ru/doc/2447527