Лидеры

21.05.2014 НСФР направил обращение в Банк России с вопросами, связанными с вступлением в силу Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»: http://rosfinsovet.ru/ru/news/index.php?id=834. В ответе Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России на указанное обращение сообщается следующее: 1) Кредитные организации вправе проводить упрощенную идентификацию физических лиц в соответствии с Положением Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 262-П) при совершении банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками, указанных в пункте 3.1 Положения № 262-П; 2) В пункте 3.3 Положения № 262-П указан не способ «упрощенной идентификации», а способ идентификации при совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт; 3) При представлении в уполномоченный орган ОЭС, содержащих информацию об операциях по расходованию некоммерческими организациями денежных средств и (или) иного имущества, подлежащих обязательному контролю, возможно указание кода вида операции 9002. Текст ответа читать здесь.

ЦБ предложил банковскому сообществу подумать над тем, как организовать альтернативные каналы взаимодействия при обмене межбанковскими сообщениями. Письмо, имеющееся в распоряжении «Коммерсанта», направлено участникам рынка в начале августа, через несколько дней после введения санкций США и ЕС в отношении российских госбанков. В документе ЦБ ссылается на то, что в современных условиях создание единой национальной инфраструктуры обмена финансовыми сообщениями увязывается с вопросами обеспечения национальной экономической безопасности. Большинство опрошенных собеседников «Коммерсанта» сходятся во мнении, что речь идет о создании альтернативы глобальной системе обмена межбанковскими финансовыми сообщениями SWIFT — на случай отключения российских банков от нее. По словам банкиров, причина того, что ЦБ именно сейчас озаботился созданием альтернативных каналов, — риски санкций, «это попытка повысить конфиденциальность межбанковских и клиентских операций». В ЦБ отказались от комментариев. Сейчас SWIFT — основной операционный канал для российского финансового рынка. Практически все валютные межбанковские расчеты, использующие SWIFT, позволяют иностранным банкам запрашивать информацию о клиентах российских банков и, если полученные сведения их не удовлетворят, блокировать операции. Избежать участия иностранных банков в цепочке валютных операций и таким образом спрятать своих клиентов от западного контроля сложно. Один способ — открытие прямых валютных корсчетов и расчеты через них, говорят собеседники «Коммерсанта». Еще можно провести такую операцию, когда оба счета — получателя и отправителя — открыты в одном и том же банке, отмечает один из них. По информации газеты, в III квартале госбанки открыли друг у друга прямые валютные корсчета. Но как именно может быть реализован механизм локализации валютных расчетов и обмена информацией о них в России, банкиры пока не могут сказать однозначно. «Это будет непросто: через внутренние счета сейчас проходит лишь 5—10% расчетов», — говорит предправления банка «Российский Капитал» Дмитрий Еропкин. По оценкам экспертов, переход на канал коммуникации, недоступный для западного контроля, займет минимум год. Читать далее: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=7020545