Лидеры

Экс-замминистра финансов Алексей Саватюгин и член набсовета Сбербанка, экс-руководитель Федеральной службы страхового надзора Илья Ломакин-Румянцев вошли в совет директоров микрофинансовой организации "Финотдел", сообщает пресс-служба организации. В новый состав совета также вошли все члены совета предыдущего состава - основной бенефициар компании Евгений Бернштам, Денис Герасев, Павел Ермолаев, Алла Тупицына, Яков Нахманович. ОАО "Финотдел" создано в 2009 году, основное направление деятельности компании - займы малому бизнесу. Входит в группу компаний Aadela Financial Retail Group, куда также входят МФО "Домашние деньги" (специализируется на выдаче микрозаймов физлицам), кредитный брокер "Фосборн хоум" и коллекторское агентство "Секвойя кредит консолидейшн". Источник: http://www.finmarket.ru/z/nws/news.asp?id=3476750

МОСКВА, 16 сен - Прайм. Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев назначил Дмитрия Панкина заместителем министра финансов, соответствующее распоряжение опубликовано на сайте правительства. Панкин ранее возглавлял упраздненную Федеральную службу по финансовым рынкам, функции которой в ходе создания мегарегулятора переданы ЦБ. Сфера деятельности Панкина в Минфине пока не обозначена. На минувшей неделе о возможном назначении Панкина заместителем министра финансов заявлял глава ведомства Антон Силуанов. Источники "Прайма" ранее сообщали, что Панкин может временно занять должность советника министра финансов, после чего, возможно, в ближайшие месяцы будет назначен куратором одного из готовящихся крупных государственных проектов.

ЦБ РФ предупредил кредитные организации о новом виде подделки пятитысячных банкнот. banknote.jpgМошенники разрезают девять купюр и склеивают из фрагментов тонким матовым скотчем десять банкнот. Размер поврежденных купюр составляет 157x65 мм (обычные параметры — 157х69 мм), но при этом они принимаются банкоматами и платежными терминалами для зачисления на счет и в качестве платежей как банкноты Банка России стандартного размера. Как объяснил представитель одной из кредитных организаций, купюры разрезаются не под прямым углом и между частями остаются промежутки. Мошенники, по его словам, использовали в этой схеме решение одной из математических задач, которая только на первый взгляд кажется сложной. Центробанк на экспертизе признает платежеспособными девять исходных купюр и забракует лишь десятую. Как утверждает управляющий активами финансовой компании AForex Сергей Ковжаров, эту идею преступники позаимствовали в США. Правда, из-за трудоемкости такой вид мошенничества особого распространения не получил. По статистике Центробанка, подделка именно пятитысячных купюр набирает обороты. Так, в I квартале 2013 года количество выявленных фальшивок выросло на 31,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года: с 5,7 тыс. штук до 7,5 тыс. В целом в 2012 году российские банки выявили 88 тыс. поддельных денежных знаков Банка России, что на 6,9% меньше, чем за 2011-й. Тогда, в частности, было обнаружено 33 тыс. фальшивых пятитысячных банкнот и 53 тыс. поддельных тысячерублевых. В I квартале 2013-го количество поддельных денежных знаков, выявленных банками, уменьшилось по сравнению с аналогичным периодом 2012 года на 17%. Подробнее: http://www.plusworld.ru/daily/bank-rossii-preduprejdaet-banki-o-novom-vide-moshennichestva-s-banknotami-215/

Антиотмывочное законодательство не только приносит банкам самое большое число санкций, но и является неиссякаемым источником их разнообразия. Вскоре банки ждет волна штрафов за невыполнение нового документа ЦБ. Регулятор считает, что многие банки формально исполнили требования по написанию новых правил по борьбе с отмыванием. Банкиры традиционно обвиняют ЦБ в формализме. О первых результатах того, как банки исполнили обновленные антиотмывочные требования ЦБ, на банковском форуме в Сочи рассказал замдиректора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский. Результаты не слишком удовлетворительные: в ходе ревизий выяснилось, что большинство банков, которые успел проверить регулятор, исполнили требования формально: "Пошли по пути наименьшего сопротивления и попросту переписали текст нашего нормативного акта". Речь идет о положении ЦБ 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля (ПВК.— "Ъ") кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которое вступило в силу с апреля. После этого и начались проверки. Дело в том, что положение ЦБ описывает лишь общие принципы банковских ПВК. Задачей банков было, исходя из принципов, написать правила борьбы с отмыванием и финансированием терроризма применительно к своей специфике. Но этого не произошло. Как пояснил источник, близкий к ЦБ, многие принципы 375-П (например, о том, что банк разрабатывает программу идентификации клиента, его выгодоприобретателя и бенефициара) были попросту скопированы в ПВК, при этом сами программы идентификации отсутствуют. Аналогичная ситуация — с учетом специфики деятельности банка и его клиентов, продолжает собеседник "Ъ". "Например, в положении ЦБ перечислен такой фактор риска, как деятельность клиента в сфере розничной торговли, такой же фактор есть и в ПВК проверенного банка, но при этом клиентов в этой сфере у него нет,— продолжает собеседник "Ъ".— Есть клиенты в других сферах, но об их факторах риска в ПВК нет ни слова". Комичной ситуация выглядит только на первый взгляд. Учитывая, что речь идет о невыполнении нормативного акта ЦБ, выявление подобных ситуаций чревато штрафами. Масштаб проблемы ЦБ не раскрывает, но учитывая, что свое беспокойство ситуацией представитель регулятора выразил публично, такие случаи, похоже, далеко не редкость. А значит, штрафы могут быть достаточно массовыми. Об этом и беспокоились банкиры, комментируя появление положения 375-П. До него ЦБ банкам на этот счет давал лишь рекомендации, а затем согласовывал написанные на их основе ПВК, что в значительной степени, по словам банкиров, подстраховывало их от санкций, в отличие от штрафов за невыполнение нового нормативного акта. По закону о ЦБ, максимальный штраф — до 0,1% минимального размера уставного капитала (300 млн руб.), то есть 300 тыс. руб., возможны ограничения отдельных операций сроком до шести месяцев, отмечает партнер компании "Яковлев и партнеры" Игорь Дубов. Но о тотальных санкциях ко всем банкам пока говорить не приходится. По сведениям "Ъ", пока проверено чуть меньше половины игроков, в первую очередь внимание уделяется так называемым сомнительным банкам. Опрошенные "Ъ" крупные банки подтверждают, что с претензиями ЦБ не сталкивались. Но считают, что у мелких участников рынка формальное выполнение требований ЦБ могло быть связано с откладыванием выполнения требований "на потом". Представители некрупных банков формализм видят в подходе регулятора. "375-П содержит большое количество очень расплывчатых и непрозрачных требований, ЦБ оставляет решение этих вопросов на собственное усмотрение банка, что и привело к такой ситуации",— возмущается представитель службы финансового мониторинга банка из топ-100. "Ярким примером того, насколько невнятно изложено положение ЦБ, является программа управления риском легализации,— продолжает собеседник "Ъ" из банка, входящего в топ-200.— О какой программе внутри банка может идти речь, если ее даже в стране нет?" Банкиры и вовсе считают, что типовые правила для них должен написать ЦБ, а потом каждый банк их бы сам доработал. Проект типовых правил "Национальный платежный совет" (НПС) направил в ЦБ весной, но пока ответ получил только от Росфинмониторинга,— положительный. Источник: http://www.kommersant.ru/doc/2276178/print