Лидеры

На заседании в четверг комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал поправки ко второму чтению законопроекта о противодействии незаконным финансовым операциям, лишающие органы внутренних дел права прямого доступа к банковской тайне юридических и физических лиц. Изменения вносятся в статью 13 закона "О полиции" и статью 26 закона "О банках и банковской деятельности". Поправками признается утратившей силу норма, по которой в соответствии с законодательством РФ справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений. Вместо этого прописывается, что справки по операциям и счетам юрлиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц выдаются банком на основании судебного решения должностным лицам органов оперативно-розыскной деятельности при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд, при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни должностных лиц, которые по суду будут иметь доступ к банковской тайне, устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти. Прописывается также, что сведения о счетах, операциях и вкладах юрлиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юрлица, физических лиц сообщаются банком налоговым органам в порядке, установленном законодательством РФ о налогах и сборах. Как сообщила на заседании комитета его председатель Наталья Бурыкина, поправки также вносятся в закон о госрегистрации юрлиц и направлены на противодействие мошенничеству при регистрации и ликвидации компаний. Она пояснила, что физическое лицо может обратиться в регистрирующий орган и заявить, что не участвует ни в каких организациях и не собирается это делать в дальнейшем. "Я могу заранее подать в регистрирующий орган заявление о том, что я, Иванов Иван Иванович, не хочу участвовать ни в каких организациях, не принимал участие и не собираюсь этого делать. Поэтому если кто-то подаст от моего имени заявление на регистрацию, то при регистрации будет учтено мое мнение, что я таких заявлений не подавал", - сказала она. Такие нормы исключат возможность регистрации фирм по чужим документам, добавила глава комитета. Поправки направлены на ликвидацию мошеннических схем при ликвидации организаций. "При ликвидации возникает такая схема, когда в момент ликвидации к организации присоединяется другая организация с убытком. Процедура присоединения не запрещена в момент ликвидации. Таким образом, происходит ликвидация компании вместе с долгами. Эту лазейку мы тоже прикрываем", - отметила депутат. Подробнее: http://bankir.ru/novosti/s/sotrudniki-politsii-ne-smogut-poluchit-dostup-k-bankovskoi-taine-bez-resheniya-suda-10044317/#ixzz2TX2JCBH5

В НП «Национальный платежный совет» состоялось очередное заседание Рабочей группы по совершенствованию регулирования деятельности банковских платежных агентов. Вел заседание Президент НП «НПС» Андрей Емелин.Участники национальной платежной системы обсудили ряд перспективных направлений взаимодействия с Почтой России, в том числе в качестве банковского платежного агента. Представитель Почты России рассказал о возможностях своей организации в качестве партнера других участников национальной платежной системы с учетом значительной сети почтовых отделений, позволяющей выполнять широкий спектр задач, стоящих перед финансовыми организациями, в том числе в части идентификации клиентов.Также в рамках заседания были рассмотрены дополнительные предложения по совершенствованию регулирования деятельности банковских платежных агентов, в их числе вопросы делегированной идентификации, в том числе в рамках банковских групп и холдингов, расширения перечня допустимых видов списания денежных средств со специальных банковских счетов, оказания услуг по переводу денежных средств в пользу получателей средств и взимания с них комиссионного вознаграждения.

НП "НПС" направило в Совет Федерации предложения (исх. НПС-01/1-224 от 15 мая 2013 года) участников национальной платежной системы по вопросу о создании мегарегулятора на финансовом рынке.[/font] В письме, в частности, говорится: "По мнению участников национальной платежной системы, в целях успешной реализации проекта по созданию мегарегулятора, повышения стабильности на финансовом рынке, снижения системного риска, повышения качества и эффективности регулирования и надзора за субъектами рынка, снижения административной нагрузки и соблюдения баланса интересов как государства, так и участников финансового рынка необходимо функциональное взаимодействие участников финансового рынка с мегарегулятором. В этой связи участники национальной платежной системы считают необходимым создание условий для активного участия всех профессиональных объединений участников финансового рынка, а не только обладающих статусом саморегулируемых организаций, в нормотворческом процессе и постепенного расширения их полномочий".[/font] Письмо направлено в адрес Первого заместителя Председателя Комитета Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам Ананьева Д.Н.[/font]